Взыскать задолженность с ООО: способы взыскания и их особенности

Как взыскать долг с юридического лица

Как взыскать долг с юридического лица

В случае, если вышеуказанные требования не будут соблюдены, то арбитражный суд оставит исковое заявление без движения. Это будет означать приостановление процесса принятия иска к рассмотрению в целях необходимости устранения допущенных недостатков при составлении и подаче иска. После устранения истцом данных недостатков суд примет к производству иск, в противном случае суд вернет иск.

Как взыскать долг с компании, у которой нет имущества

Когда суд принимает решение о взыскании долга, кредитор получает исполнительный лист и обращается с ним в службу судебных приставов. Это эффективно, если у должника есть имущество. Но часто должники заранее выводят ценные активы. Например, логистическая компания-должник получила претензию об оплате долга, а спустя три недели уступила свою дебиторскую задолженность с условием о рассрочке оплаты на 4,5 года организации, которая была создана за несколько дней до подписания договора. Суд признал действия должника направленными на сокрытие имущества от взыскания кредитором. Актив вернули. За его счет удалось погасить большую часть долга.

Когда надо взыскать долг, у кредитора есть три варианта действий:

1. Вернуть активы должника, намеренно спрятанные у третьих лиц, и для этого оспорить сделки.

В суде кредитор должен обосновать нарушение своих законных интересов через возможность взыскания активов: если бы этой сделки не было, он бы получил свои деньги за счет предмета сделки. Дополнительными доводами могут быть: продажа имущества по заниженной стоимости (от 30% ниже рыночной) или с существенной рассрочкой платежа (на год и более), заключение сделки с лицом, знающим о кредиторской задолженности, и проч.

Если кредитору известны объекты, принадлежавшие должнику, он может узнать о выводе имущества из сведений ЕГРН, а об отчуждении долей – в открытом ЕГРЮЛе. Информация о сделках может фигурировать и в судебных актах с участием должника или стать известной от общих контрагентов.

Производственная компания задолжала банку более 100 млн руб. Кредитор узнал, что его должник продал объект недвижимости фирме, созданной незадолго до совершения сделки. Хотя банк вел с должником переговоры о получении данного актива в качестве обеспечительного залога. Сделку банк оспорил. Суд решил, что она заключалась с единственной целью – не выплачивать долг кредитору.

Частая ошибка кредиторов – затягивание с подачей заявления об оспаривании сделки. За это время актив могут перепродать, и это затруднит или сделает невозможным его возврат.

Оспаривание сделки может занять от 6 до 24 месяцев и обойтись кредитору в сумму от 500 000 руб.

2. Инициировать банкротство должника.

Сведения о совершенных сделках не всегда доступны кредитору, и в этих случаях можно использовать другие способы. Банкротство должника дает важные преимущества:

Поданное в суд заявление о признании банкротом побуждает должника устранить проблему. Нередко после этого компании добровольно выплачивают долги кредиторам (это связано с ужесточением норм о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц).

Заявления о признании банкротом в отношении одного лица рассматриваются судом в хронологическом порядке. Чем раньше заявление подано, тем выше вероятность вернуть долг и меньше других кредиторов в очереди перед вами. У кредиторов есть также право объединить требования для совместного рассмотрения судом. Можно ходатайствовать и об ускорении рассмотрения дела.

Активные действия одной строительной компании привели к аресту имущества компании-должника, которая поставляла тепловую энергию и задолжала энергетической производственной компании. Действия строительной компании были направлены не на должника, а на его дебитора – энергетическую компанию и привели к остановке ее работы. Обострение ситуации вынудило должника полностью выплатить долг.

Признание должника банкротом позволяет получить полную информацию о его деятельности и финансовом состоянии. Кредитор получает сведения о нем не только на момент введения банкротства, но и как минимум за три последних года. Это позволяет выявить имущество и оспорить сделки.

3. Привлечь контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Личную финансовую ответственность за долги компании несут: руководитель, собственники, главный бухгалтер и другие лица, принимавшие важные решения. Заявление о привлечении к субсидиарной ответственности подается в деле о банкротстве. Заявителю необходимо доказать, что банкротство компании – результат недобросовестных или неразумных действий контролирующих лиц. К недобросовестным действиям относят уклонение от выплаты долгов, потерю бухгалтерской документации и проч. А неразумные действия – это, например, сделки, совершенные без соблюдения требующихся внутренних процедур.

В заявлении кредиторы должны обосновать, что действия контролирующего лица привели к банкротству, а не только противоречили интересам должника и являлись недобросовестными.

Когда что лучше применять

Оспаривать сделки (вне дел о банкротстве) нужно, если кредитор может полностью или по большей части погасить долг за счет отчужденного актива. Инициировать банкротство следует во всех иных случаях, в том числе если кредитор не полностью осведомлен о финансовом состоянии должника и совершенных им сделках, а также при наличии других кредиторов.

Привлекать к субсидиарной ответственности бенефициаров можно только в деле о банкротстве. Практика показывает, что именно институт банкротства наиболее эффективен и востребован среди кредиторов из-за его широкого инструментария.

Хотите скрыть рекламу? Оформите подписку и читайте, не отвлекаясь

Способ первый: «PR-воздействие»

Если ООО дорожит репутацией, является участником тендеров, не признано банкротом и имеет реальную (или потенциальную) возможность погасить долг, можно простимулировать должника с помощью PR-воздействия.

Для этого нужно найти уязвимые точки должника и предупредить руководство ООО о намерении привлечь к конфликту СМИ. Проинформировать деловую среду и общественность о недобросовестности компании. К примеру, разослать пресс-релизы и письма клиентам и партнерам должника, провести пресс-конференцию, дать интервью в местные печатные издания и т.д.

Имидж нарабатывается годами, но теряется в одно мгновение. Поэтому должник зачастую находит деньги, и проблема решается.

Как правильно составить претензию о взыскании долгов с юридического лица

Для того, чтобы составить претензию правильно, нужно изучить условия договора и действующее гражданское законодательство. В самой претензии должно быть указано:

  • Данные заявителя и должника;
  • Основания для возникновения долга (данные договора, платежные поручения и пр.);
  • Сумма долга;
  • Срок погашения долга, период просрочки;
  • Сумма штрафных санкций за нарушение срока исполнения обязательств;
  • Срок ответа на претензию;
  • Подпись уполномоченного лица и дата.

Возвращение долга после ликвидации юридического лица

Ликвидация организации — это ее «юридическая смерть». Поскольку компании больше нет, выплатить долг некому. Вернуть деньги с такой фирмы невозможно.

Какая организация считается ликвидированной

С кредиторами рассчитались, оставшееся имущество распределили. Затем ликвидатор уведомляет налоговую о завершении ликвидации. Она вносит изменения в ЕГРЮЛ. С этого момента юридически организации больше не существует.

Способы вернуть долг с ликвидированного контрагента

После окончания процедуры ликвидации, взыскать деньги с компании уже не получится.

Если налоговая исключила фирму из ЕГРЮЛ как недействующую, можно привлечь ее контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Это возможно, если они действовали недобросовестно и неразумно, а кредитор из-за таких действий остался с непогашенными долгами. Если основания есть, нужно подать к контролирующим лицам иск.

Взыскать долг с контрагента возможно и в ходе процедуры банкротства, и в процессе ликвидации организации. Хотя это сложный и долгий процесс. Чтобы снизить риски, тщательно проверяйте контрагентов перед заключением договора, следите за юридической судьбой организации, обеспечивайте обязательства по сделке.

Вопросы по взысканию долгов с юридического лица

Как вернуть одолженные деньги?

Как вернуть деньги после отмены судебного приказа?

Как заставить должника вернуть деньги?

Как вернуть деньги по расписке?

Как взыскать с ООО долг, если там на балансе нет средств?

Как взыскать долг с наследников умершего должника?

Как вернуть долг?

У меня есть долг по кредитам и теперь у меня арестовали все счета, но на них нет средств. Что теперь будут делать судебные приставы?

Способы взыскания задолженности с юридических лиц

Существует несколько способов, позволяющих взыскать задолженность с юридического лица. Давайте подробнее оценим каждый, для выбора, наиболее подходящего лучше проконсультироваться с нашим адвокатом, который имеет опыт по работе с должниками, знает, как применять на практике каждый из представленных в отдельности или совокупности.

Мирное урегулирование спора

Самым быстрым способом возврата долга несомненно является мирное решение вопроса. Это вариант благоприятен для обеих сторон спора, поскольку существенно экономит время и снижает издержки на разрешение проблемы.

Взыскание задолженности с юридических лиц

Процент разрешения споров в досудебном порядке достаточно высок, поэтому прежде, чем обращаться в государственные структуры, эффективно будет испробовать названный метод. Тем более, что попытка разрешить вопрос путем переговоров является обязательным условием для осуществления судебной защиты.

Примечательно, что к возникновению долга может привести не только недобросовестность контрагента, но и различного рода ошибки в документах или в работе сотрудников организации.

В связи с этим, разрешение спора по долговым обязательствам представляет собой не только действенный способ получения долга, но и одно из ключевых моментов при обращении с исковым заявлением. Вариантами мирного урегулирования также могут стать:

  1. заключение дополнительного соглашения с должником о составлении графика платежей, об отсрочке или рассрочке долга с закреплением суммы долга без начисления штрафов и применения санкций.
  2. имеет смысл заключить договор об отступном, если должник оказывается неспособен погасить всю сумму долга единовременно или к определенному сроку, если не предвидится улучшения финансового состояния должника. Суть его заключается в том, что должник передает часть суммы долга, движимое или недвижимое имущество и другое в счет погашения своего долга. Этот путь подойдет для тех ситуаций, когда получить долг в полном объеме представляется более затратным и затруднительным.

Переуступка права требования

Одним из наиболее быстрых способов взыскания также предстает передача прав по получению долгов другому лицу. Таким лицом может выступать специализирующаяся на взыскании долгов фирма либо всем известные коллекторские агентства.

Если вы согласны расстаться с 30 %, 50 % от суммы долга для оплаты услуг таких фирм, то этот вид взыскания поможет получить вам часть задолженности и сохранить свое время.

Удержание имущества должника

В случаях, когда в ведении кредитора находится имущество должника в силу наличия между ними договорных отношений, то такое имущество тоже может стать гарантией взыскания долга.

Действия по удержанию имущества помогут мотивировать дебитора на погашение задолженности, ведь помимо риска потери самого имущества есть опасность задолжать еще за ответственное хранение, например, при отношениях по договору аренды, читайте про удержание имущества должника-арендатора по ссылке.

Исковое заявление в суд

Классическим и наиболее часто применяемым способом взыскания долга является подача искового заявления в арбитражный суд.

При обращении к этому виду защиты прав необходимо иметь подтверждающие документы возникновения долга, обладать знаниями материального и процессуального права, быть готовым оплачивать государственную пошлину, размер которой определяется в процентном соотношении от суммы иска.

Помимо этого, нужно иметь достаточно времени как для подготовки документов, так и для принятия личного участия в самом судебном процессе и за его пределами на стадии исполнительного производства.

Положительное решение суда не является гарантией возврата долга. Особенно проблематично будет вернуть задолженность, если должник не намерен расплачиваться с долгами и будет различными способами уклоняться от своих обязательств.

Альтернативой обращения в судебную систему России служит возможность подать заявление о взыскании задолженности в третейский суд.

Преимуществом третейского разбирательства предстают сроки рассмотрения дел. При обращении к третейскому судье процесс может быть значительно сокращен с нескольких месяцев до нескольких недель.

Акты этого судебного органа обладают такой же юридической силой и могут быть переданы на исполнение в федеральную службу судебных приставов.

Услуги по взысканию долгов с юридических лиц

Взыскание долга с юридического лица — процесс сложный. Для его успешного решения лучше обратиться к юристу. Грамотный специалист окажет все необходимые услуги по взысканию задолженности в рамках правового поля. В их перечень входят:

анализ информации и документов: подготовка к делу, изучение документов и доказательств;

сбор сведений о должнике, проверка его платежеспособности, выявление активов, розыск имущества;

досудебная работа, в том числе ведение переговоров и претензионной работы;

подготовка документов для суда, оформление искового заявления;

ведение судебного процесса, в рамках которого применяются обеспечительные меры, взыскиваются штрафные санкции, юридические расходы;

взыскание по исполнительному документу, работа с судебными приставами.

Организация работы по взысканию долгов с юридических лиц

Для системной и эффективной работы с долгами в компании мы рекомендуем регламентировать эту работу. В первую очередь, подготовить регламент по взысканию дебиторской задолженности, в котором предусмотреть порядок действий, назначить ответственного сотрудника за выполнение определенного действия, ответственность за невыполнение, ознакомить с данными регламентом всех сотрудников, включенных в процесс работы с контрагентами. Желательно регламент подготовить в письменном виде и ознакомить под роспись с ним сотрудников. Идеальным вариантом будет автоматизация установленных регламентов процедур в учетной программе.

Что должен включать в себя регламент по работе с дебиторской задолженностью?

По нашему мнению, в вопросе с дебиторской задолженностью, как и во многих других случаях, проблему лучше предотвратить, чем устранять ее последствия, поэтому регламент по работе с дебиторской задолженностью должен в первую очередь включать в себя меры по предотвращению возникновения проблемной задолженности, минимизации таких рисков, подготовке к взысканию долга.

  • 1. Меры по предотвращению, минимизации проблемной дебиторской задолженности

Целесообразно внедрить в обычную практику компании следующие меры:

  • юридическая проверка контрагентов при заключении и исполнении договора.Подробнее о проверке контрагента читайте в отдельной статье по ссылке. Рекомендуем производить проверку всех контрагентов при перечислении предоплаты, либо при исполнении контрагентом обязательств по оплате с отсрочкой/рассрочкой платежа, а также при изменении условий договоров на описанные выше. Также целесообразно по таким контрактам проверять контрагента периодически при исполнении обязательств, а не только при заключении договора, так как финансовое состояние контрагента может меняться (можно предусмотреть сумму исполнения, при которой обязательная проверка, или периодичность проверок (например, 1 раз в месяц, 1 раз в квартал) или иные условия обязательных проверок контрагентов в период действия договора.
  • ограничение суммы договора (отгрузки товара и т.д.) при условии об оплате с отсрочкой/рассрочкой платежа или при наличии задолженности контрагента по иным договорам/отгрузкам/выполненным работам (такое условие можно не только включить во внутренний регламент работы, но и включить в текст договора с контрагентом, в ряде случаев это даже обязательно нужно включить во избежание споров с контрагентом). По ограничениям суммы задолженности можно, например, ориентироваться на лимиты задолженности, при которых возможно взыскание долга в упрощенном или приказном порядке, о чем пойдет речь далее.
  • четко предусмотренный договором срок оплаты, а также срок ответа на претензию. Расплывчатый срок оплаты дает свободу толкования данного условия, что не всегда является плюсом, кроме того, в некоторых случаях, при неопределенности срока оплаты, может применяться срок, установленный законом или сложившийся в судебной практике, а он может быть больше, чем тот, о котором изначально договаривались стороны. Важно также, чтобы в договоре содержалось условие о сроках ответа на претензию (количество дней для ответа на претензию, а также момент, с которого данный срок начинает течь). Если данный срок не указан, то будет применяться срок ответа на претензию, установленный законом, то есть 30 дней с момента направления претензии. Срок в 30 дней является очень длинным периодом, поскольку нередко требуется ускорение подачи документов в суд с целью недопущения возможности вывода активов из организации-должника.
  • предусмотрите в договоре удобную подсудность (а во внешнеэкономических сделках предусмотрите также применимое право).
  • обязательное получение от контрагента необходимых документов для возможного взыскания долга

Для того чтобы задолженность взыскать проще и быстрее у компании должен быть полный комплект документов в оригинале (о списке необходимых документов речь пойдет далее). Обязательное документальное оформление задолженности — это обязательное условие эффективного взыскания долга при необходимости. Поэтому несмотря на некоторые технические трудности или противостояние менеджеров по работе с клиентам, по продажам, иные причины данная мера должна быть обязательно внедрена в жизнь компании. Ряд документов также желательно получить от контрагента, чтобы при необходимости взыскать долг быстро.

  • 2. Досудебное взыскание долга

Закрепите в регламенте срок просрочки, при котором обязательна к отправке претензия, форму претензию и порядок ее направления, хранения документов об отправке претензии, лицо (отдел), ответственный за данную работу.

Важный вопрос: когда отправлять претензию контрагенту, какую просрочку считать достаточной для признания задолженности “проблемной”.

В вопросе взыскания задолженности всегда есть “две стороны одной медали”:

а) экономическая сторона — желание сохранить хорошие отношения с контрагентом, немного задержавшим оплату, руководство понятием “клиентоориентированность”

б) юридическая сторона — с взыскание долга лучше не затягивать, так как в противном случае взыскание долга будет невозможно по формальным основаниям (истечение срока исковой давности) или фактически (в связи с выводом активов, ликвидацией организации, банкротством и т.д.).

На наш взгляд, если первоначальные переговоры не увенчались успехом, желательно направить претензию должнику, чтобы начал течь претензионный срок, а затем уже принимать решение о подаче иска в суд при неисполнении требований претензии (сразу подавать иск в суд или попробовать провести повторные переговоры, направить повторно претензию).

Претензия, как правило, не влечет разрыва отношений с поставщиком (в нашей практике встречались случаи, когда и после судебного спора, и даже банкротства одной из компании, фирмы продолжали сотрудничество), тем более, всегда можно объяснить должнику, что данный процесс в компании регламентирован, автоматизирован, претензии направляет юротдел автоматически при определенном сроке просрочки.

При этом быстрая отправка претензии экономит время, если вы в дальнейшем решите взыскивать долг в суде (арбитражном суде). Как правило, мы рекомендуем направлять претензию, когда срок просрочки достигает 1 месяц.

  • 3. Взыскание задолженности в суде, исполнение решения суда

Закрепите в регламенте срок просрочки, при котором начинается работа по взысканию долга в судебном порядке, порядок взыскания долга в судебном порядке или порядок взаимодействия с юристами, которым передан данный фронт работы, лицо (отдел), ответственный за данную работу (взаимодействие с юристами).

Здесь также нужно учесть экономическую и юридическую сторону взыскания задолженности с клиентом, предусмотреть компромиссный срок, при котором обязательно обращение в суд. Рекомендуем приступать к взысканию в течение 3-6 месяцев с начала просрочки. Кроме того, также рекомендуется при наличии просрочки оплаты более месяца (иного срока в зависимости от особенностей взаимодействия с клиентами) проводить проверку контрагента, на основании которой определять срок просрочки, при котором обращаться в суд. То есть если отсутствует опасения, что у контрагента ухудшилось финансовое состояние, то можно немного подождать, провести еще раз переговоры по мирному урегулированию вопроса, но если есть риски того, что контрагент испытывает серьезные трудности, рекомендуем ускорить процесс подачи иска в суд. Можно также включить дополнительные условия, при которых срок обращения в суд сокращается (отсутствие в течение определенного срока частичного исполнения обязательств, невозможность связаться с контрагентом и т.д.).

Переуступка права требования долга третьему лицу

Этот способ относится к числу самых быстрых методов возврата долга. Как правило, переуступка производится в пользу компаний, специализирующихся на возврате долгов. Однако при переуступке долга следует помнить, что потенциальный покупатель будет оценивать перспективы возврата проблемного долга и не будет предлагать выкуп в размере 100% от номинала задолженности. Это мировая практика и к этому надо быть готовым. Впрочем, кредитор должен понимать, что собственные затраты на самостоятельное взыскание долга могут превысить и саму его сумму. Поэтому прислушаться к предложению потенциального покупателя о выкупе обязательств дебитора с дисконтом однозначно стоит, так как в итоге переуступка оборачивается немалой выгодой.

Если кредитор имеет некое имущество, принадлежащее компании-должнику на основании договора, подписанного обеими сторонами, то оно может являться гарантией возврата всей суммы долга. Пока кредитор удерживает это имущество, должник заинтересован вернуть его как можно быстрее, погасив имеющуюся задолженность. Однако пребывание такого имущества в руках кредитора может повлечь для последнего дополнительные расходы (например, за ответственное хранение и т. д.).

Взыскание задолженности по кредитному договору с юридического лица

Подборка наиболее важных документов по запросу Взыскание задолженности по кредитному договору с юридического лица (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Перспективы и риски арбитражного спора: Кредит: Перечень всех ситуаций
(КонсультантПлюс, 2022) Кредитор хочет взыскать задолженность с Заемщика

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 22 «Порядок государственной регистрации при ликвидации юридического лица или при исключении недействующего юридического лица из единого государственного реестра юридических лиц» Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»
(Р.Б. Касенов) Суд удовлетворил требования конкурсного управляющего банка в лице государственной корпорации к обществу, гражданину — поручителю о взыскании в солидарном порядке задолженности по кредитному договору. При этом, руководствуясь положениями ст. ст. 63, 309, 310, 361, 363, 419, 810, 819 ГК РФ, ст. 149 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», ст. 22 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ, суд указал, что кредитор до исключения должника из Единого государственного реестра юридических лиц реализовал свое право посредством предъявления настоящего иска, в связи с чем в рассматриваемом случае задолженность по кредитному договору подлежит взысканию с поручителя.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: